え、バイナリーオプションで儲かったら税金支払わなければいけないの！？
バイナリーオプションで儲かってしまった時、税金支払いどうするの！？という質問が結構多かったので、今回は税金はどのくらい支払う必要があるのかまとめてみました。
▶今回の記事の内容
- バイナリーオプションで儲けると税金が掛かる
- バイナリーオプションで儲けると、いくら税金がかかるのか
- 国内バイナリーオプションと海外バイナリーオプションの税金対象の違い
- バイナリーオプションで税金を支払いたくない
- 税金の心配する前に、まずは稼ごうね
バイナリーオプションで稼ぐと税金が発生してしまう！？
バイナリーオプションで稼ぐと、それは所得の一部となるのでもちろん税金はかかってきます。
バイナリーオプションに限らず、何等かの形でお金を手にしてしまえば、そこには税金が発生するのです。
バイナリーオプションで稼いで税金が発生するとどうなる？
バイナリーオプションで稼いで税金が発生した場合、「確定申告」というものを行う必要がありあす。これは、その年度でいくら稼いだのかを国へ申告することをいいます。
2018年1月から2018年12月までに500万円稼いだけど、いつ申告するの？
2018年1月～12月までの利益の場合は、2019年の2月16日から3月15日の間に役所へ確定申告の紙を提出する必要があるよ。
バイナリーオプションで稼いで税金を支払わなかったらどうなるの？
税金を支払わなかった場合、「脱税」とみなされ、支払わなかった税金に対して追加でお金を支払う必要があります。
税金100万円として、100万円全て支払わなかったら、追加納税額はいくらになるの？
脱税がバレてしまった場合、元から支払わなければいけなかった「100万円の税金」＋「罰金」と呼ばれる追加課税を支払う必要があるよ
▶罰金と呼ばれる追加税について
- 延滞税（国税通則法60条）
- 利子税（国税通則法64条）
- 過少申告加算税（国税通則法65条）
- 無申告加算税（国税通則法66条）
- 不納付加算税（国税通則法67条）
- 重加算税（国税通則法68条）
| 延滞税 | 未納分の税金（100万円）に対して、年14.6%の割合で税金が追加されます。法定納期限の翌日から修正申告書を提出した日の翌日以後2か月を経過する日までの期間は年「7.3％」で、それ以後は年「14.6％」の割合で計算します。100万円脱税していた場合は、146000円加算されます。 |
|---|---|
| 利子税 | 利子税は、国から税金の延滞を認められた場合に発生します。延滞税が発生しているため、今回は関係ありません。 |
| 過少申告加算税 | 未納分の税金（100万円）に対して、10%の加算税が発生します。新たに納める税金が当初の申告納税額を超えた場合、または50万円以上新たに収める税金がある場合は、15%の加算税が発生します。 100万円脱税してた場合は15万円の罰金です。 |
| 無申告加算税 | 確定申告を行わなかった場合、未納分に対して、50万円までは15％、50万円を超える部分は20％の割合を乗じて計算した金額となります。今回の場合は、20%の20万円が追加で加算されます。 |
| 不納付加算税 | 不納付加算税とは、確定申告を納期限より１日でも遅れると課税されます。1日でも遅れてしまうとOUTです。 不納付加算税の金額は、原則として納付すべき税額の10％です。100万円未納の場合、10万円が加算されます。 |
| 重加算税 | 脱税が特に悪質な場合、重加算税というものが発生します。悪質というのは具体的に、数千万～数億円の脱税をしたなどの場合になります。また、脱税した本人の言い分にもよってきます。加算税額は35%です。100万円の脱税の場合は、ほとんど関係ないと言ってもいいでしょう。 |
この6つの追加税を合わせると、およそ60万円前後の追加税を支払う必要があります。
1年間税金放置してたら、本来100万円の税金が160万円になっちゃった。これが脱税の罰金なのね。
バイナリーオプションで稼ぐといくら税金が発生するの？
海外バイナリーオプションと国内バイナリーオプションで、税金の計算の仕方が変わってきます。
| 海外バイナリーオプション業者 | 国内バイナリーオプション業者 | |
|---|---|---|
| 業者例 | ハイローオーストラリア、ザバイナリー、ファイブスターマーケッツなど | GMOクリック証券「外為オプション」、FXプライム byGMO、FXトレード・フィナンシャルなど |
| 税の種類 | 総合課税 | 申告分離課税 |
| 税率 | 所得（給与など）による | 税額＝課税所得×20.315％ |
全然意味が分からないんだけど
国内は一律儲けの約２０%が税金、海外は副業収入と同じで、給料など合わせた全てに対しての割合になるよ。まあ一般サラリーマンなら海外バイナリーオプション業者のほうが税金が少なくてお得だよ
課税所得x20.315%ってどういうこと？
課税所得っていうのは、バイナリーオプションで儲けたお金を、バイナリーオプションに関係したもの（パソコン代、ツール代、セミナー代など）から引いた金額のことだよ。例えば、（儲け-関係性のある使った費用）x20.315%が税金対象になるよ
バイナリーオプションで稼いだけど、税金を支払いたくない
税金を支払いたくない気持ちはわかります。実際年間数十万円ぐらいの利益では何も言われることはないですが、少ない利益でもできる限り確定申告はするようにしましょう。
よくあるのが、「税金が払えない」
大胆な話、海外バイナリーオプション業者で年間１億円稼いだとすると、日本の税率では約５５００万円が税金として取られます。
なので、１年間で１億円稼いでも自由に使えるのは４５００万円です。
自分の手元には１億円あるので、税金のことを考えず使ってしまうと、翌年に発生する税金で支払えないという状況になります。
税金のことは、稼いでから考えよう！
正直税金のことなど、稼いで考えればいいんです。そして、稼いだ額の最低半分は手元に残しておきましょう。税金だと思って使わないように心がけることが大切です。
「どうやって税金を支払えばいいの？」