バイナリーオプションで儲かった時に税金申告はどうする?税率何パーセント?

バイナリーオプション初心者

バイナリーオプションのトレーダー達の間で、よく税金の話になるのですが、バイナリーオプションってどうやって確定申告すればいいのか結構知らないんですよね。
まあ、普通に確定申告するような場面が無いので、普通なんですがw

今回は、バイナリーオプションの税率や、申告が必要なのかなどを解説してきます。

バイナリーオプションって税金発生するの?

バイナリーオプションって税金発生するの?

給与所得以外の収入が無い場合(副業などしていない場合)、バイナリーオプションでもし年間20万円以上の利益が出た場合は、確定申告をする必要があります。

逆に儲かっていない、20万以下の利益ならば申告の必要はありません。

国内業者と海外業者では、バイナリーオプションの税率がちがう

国内業者と海外業者では、バイナリーオプションの税率がちがう

国内のバイナリーオプションサイトと、海外のバイナリーオプションサイトでは、税率の掛かり方が変わってきます。
この国内と海外の見分け方として、バイナリーオプション業者の本社がどこにあるかで分けられます。

海外業者
ハイローオーストラリア
ザ・バイナリー
ファイブスターズオプション
トレード200など

国内業者
IG証券「バイナリーオプション口座」
GMOクリック証券「外為オプション」
FXプライム byGMO「選べる外為オプション」
FXトレード・フィナンシャル「バイトレ」など

バイナリーオプション国内業者の税率

バイナリーオプション国内業者の税率

所得税 15%
住民税 5%
復興特別所得税 0.315%(平成39年末まで)
合計 20.315%

国内業者の場合、(利益ー経費)x20.315%の税金が発生します。

バイナリーオプション海外業者の税率

バイナリーオプション海外業者の税率

海外バイナリーオプションの税金の計算方法は少し複雑です。
基本的に給与所得が少ないほど、バイナリーオプションでの税率が少なくなります。
逆に給与所得が多い場合は、バイナリーオプションの税率も高くなりますよ。

所得税

所得金額(収入ー経費) 税率 控除額
195万円以下 5% 0円
195万円を超え、330万円以下 10% 97,500円
330万円を超え、695万円以下 20% 427,500円
695万円を超え、900万円以下 23% 636,000円
900万円を超え、1800万円以下 33% 1,536,000円
1800万円を超え、4000万円以下 40% 2,796,000円
4000万円超 45% 4,796,000円

海外バイナリーオプションの場合、【総合所得】となるので、
給与所得とバイナリーオプションでの所得を足して税率を計算します。

バイナリーオプションの税金は、経費で節税をしろ!

バイナリーオプションの税金は、経費で節税をしろ!

バイナリーオプションの税金を減らすには、経費を増やすことが重要です。
とにかくバイナリーオプションに使っているものでお金がかかっているものは経費として計上させましょう。

バイナリーオプションで経費として扱えるもの

詳細は専門の弁護士に相談するのが一番いいのですが、バイナリーオプションで稼ぐために使った費用は概ね経費として認められます。

    バイナリーオプションで経費として扱えるもの

  • バイナリーオプションで使用した部屋や事務所などの家賃一部
  • 自宅でバイナリーオプションをした場合でも、自宅の家賃の一部を経費とすることができます。

    バイナリーオプションで経費として扱えるもの

  • バイナリーオプションで使用したパソコン・タブレット・スマホの費用など
  • 例えばパソコンを購入した場合、それをバイナリーオプションで取引のために購入した場合は経費にできます。
    また、スマホの月額料金・ネット回線料金も一部経費にできる可能性があります。

    バイナリーオプションで経費として扱えるもの

  • バイナリーオプションのセミナー代・情報商材・交通費
  • バイナリーオプション関連で購入した、商材や本、セミナーなども経費にできます。
    また、セミナーなどで使用したタクシーなどの交通費も経費にできます。

    バイナリーオプションで経費として扱えるもの

  • 机・椅子・機材など
  • バイナリーオプションで取引する際に使った物であれば経費として扱われます。

他にも色々とあるのですが、税理士によってどこまでが経費の範囲として認められるかの判断は変わるので、税金が大きくなる場合は税理士に直接相談されることをオススメします。
また、経費計上する支払いの領収書は確定申告の際に提出する必要があるため、保管しておく必要があります。

バイナリーオプションの税金はどうやって払うの?

バイナリーオプションの税金はどうやって払うの?

バイナリーオプションの税金を支払う場合に、【確定申告】を行います。

  • 給与所得以外の所得(利益)が20万円を超えた場合
  • 給与所得がない場合は、38万円を超えた場合
  • 給与所得が2000万円を超える場合
  • 損失の繰越控除の適用を希望する場合

バイナリーオプションで損失が出ても確定申告しておいた方がよい

バイナリーオプションで損失が出ても確定申告しておいた方がよい

これは、国内バイナリーオプション業者に限りますが、過去3年間分の損失額を経費として計上することができます。
海外バイナリーオプション業者の場合は、過去(今年以外)の損失は経費として認められません。

海外バイナリーオプションは出金をしなければ税金は発生しない

バイナリーオプションは出金をしなければ税金は発生しない

海外バイナリーオプションの場合は開設した口座から出金をしなければ税金は発生しません。
というより、海外に口座があるので出金しない限り気づかれないんです。
例えば、1億円を一度に出金するとなると半分以上税金でとられてしまいますが、税金は年間の所得によって税率が変わりますので、
1億を数年間に分けて出金するなどをすれば、節税ができるわけです。